Анализ больших данных
Финансовая модель – это модель проекта, построенная на основе финансовых данных. Она разрабатывается для оценки эффективности инвестпроектов, привлечения инвестиций, моделирования различных сценариев развития бизнеса. В отличии от бизнес-плана финансовая модель является более гибким инструментом планирования.
- Для инвесторов и финансовых институтов финансовая модель:
- Является одним из основных документов для принятия решения об инвестициях;
- Позволяет проверить объективность и реальность заложенных в инвестиционный проект параметров;
- Определяет обоснованность требуемого объема инвестиций, предложенной стратегии развития проекта.
- Компаниям и основателям проектов финансовая модель помогает:
- Увидеть проект целиком;
- Оценить величину необходимых инвестиций;
- Определить, при каких ценах, объемах производства, величине издержек проект становится прибыльным;
- Рассчитать оптимальный сценарий развития проекта;
- Увидеть, какие издержки могут быть сокращены;
- Определить, где могут быть резервы для роста прибыли.
Разрабатываем следующие виды финансовых моделей: 1. Three-Statement Model (income statement, balance sheet, cash flow). Модель используется для расчета экономических показателей бизнес-проекта. 2. Discounted Cash Flow Model (DCF Model). Модель используется для оценки эффективности инвестиций в бизнес-проект. 3. Финансовые модели для тестирования бизнес-идей. 4. Consolidation Model. Модель позволяет объединить результаты работы нескольких подразделений компании.
Этапы разработки финансовых моделей:
1. Структурирование исходной информации о проекте
Вместе с компанией или основателями проекта готовим техническое задание для финмодели. Уточняем наиболее существенные параметры: размер инвестиций, их источники и условия привлечения, объемы производства продукции или оказания услуг.
2. Разработка и оптимизация финмодели
Разрабатываем финансовую модель, предлагаем несколько сценариев развития проекта, выявляем возможные риски. После передачи финансовой модели заказчику отвечаем на вопросы, при необходимости проводим ее последующую оптимизацию, на основе сделанных расчетов разрабатываем презентацию.
3. Ответы на вопросы инвесторов
Если финансовая модель разрабатывается для привлечения инвестиций, то при необходимости помогаем ответить на вопросы инвесторов, а также вносим в модель корректировки, касающиеся, например, сроков окупаемости проекта или условий привлечения инвестиций.
1. Структурирование исходной информации о проекте
Вместе с компанией или основателями проекта готовим техническое задание для финмодели. Уточняем наиболее существенные параметры: размер инвестиций, их источники и условия привлечения, объемы производства продукции или оказания услуг.
2. Разработка и оптимизация финмодели
Разрабатываем финансовую модель, предлагаем несколько сценариев развития проекта, выявляем возможные риски. После передачи финансовой модели заказчику отвечаем на вопросы, при необходимости проводим ее последующую оптимизацию, на основе сделанных расчетов разрабатываем презентацию.
3. Ответы на вопросы инвесторов
Если финансовая модель разрабатывается для привлечения инвестиций, то при необходимости помогаем ответить на вопросы инвесторов, а также вносим в модель корректировки, касающиеся, например, сроков окупаемости проекта или условий привлечения инвестиций.
Финансовая модель разрабатывается в виде Excel-таблиц. Правильно разработанная финансовая модель делает основателей проекта уверенней при переговорах с инвесторами, а инвесторам экономит время на рассмотрение проекта.
В состав финансовой модели входят расчеты, охватывающие все стороны деятельности компании или проекта: начиная от определения потребности в инвестициях и персонале, и заканчивая показателями эффективности, графиком реализации проекта. Состав финансовой модели представлен ниже.
В состав финансовой модели входят расчеты, охватывающие все стороны деятельности компании или проекта: начиная от определения потребности в инвестициях и персонале, и заканчивая показателями эффективности, графиком реализации проекта. Состав финансовой модели представлен ниже.
-
- Прогноз цен на продукцию и услуги, программа реализации продукции
-
- Общие инвестиционные затраты и источники финансирования
-
- Расчет затрат на сырье и материалы, оплату труда, расчет амортизационных отчислений
-
- Расчет прибыли от реализации проекта
-
- Расчет налогов, сборов и платежей
-
- Расчет прибыли от реализации проекта
-
- Расчет затрат на реализацию продукции и услуг
-
- Расчет чистого потока наличности и показателей эффективности проекта
-
- Расчет потребности в чистом оборотном капитале
Доверяя разработку финансовых моделей специалистам, Вы существенно экономите время, повышаете качество разработки и шансы на получение инвестиций. Располагаем положительным опытом разработки финансовых моделей, помогаем выбрать оптимальную экономическую стратегию проекта.
Будем рады сотрудничеству!
